银发族理财 证交所:争取债券ETF免税
2016-06-06 14:10:31 | 来源:雅墨 | 投稿:秩名 | 编辑:dations

原标题:银发族理财 证交所:争取债券ETF免税

为提供高龄者风险较低且报酬稳健的金融商品,并响应金管会推动高龄化金融商品政策,台湾证券交易所积极发展债券指数股票型基金(ETF),并争取债券ETF可免征证交税。

证交所指出,债券ETF单价低、成本低、报酬稳定、风险分散且交易便利,相当适合银发族或准备退休金的投资人,能够用小笔资金即可参与债券市场,近年来在国外市场蔚为风潮,进而提升债券市场流动性。

根据BlackRock的统计,截至今年4月底,全球债券交易所买卖商品交易平台(ETP)资产规模达5760亿美元,占全球ETP市场达18.5%,且年初至今ETP产品3509亿美元新流入资金当中,26.13%流入债券ETP。

不过,在国內发展债券ETF尚具挑战,证交所表示,国內买卖公债免征证交税,公司债停征证交税,但债券ETF则需课征千分之一证交税,在目前极低利率的环境下,交易成本成为投资人投资债券ETF不可承受之重。

举例而言,2011年曾上柜的宝富盈债券ETF,在挂牌2年多后,即因交易成本过高致流动性不足而下柜清算;证交所表示,要在国內成功发展债券ETF,税制成本方面需要再降低,因此今年于金融总会金融建言白皮书,主动争取债券ETF可免征证交税。

除开发债券ETF外,证交所将持续研议推动更多适合银发族的ETF商品,如低波动ETF、高股息ETF、主题型ETF (生技医疗、休闲观光)及国外不动产信托基金(REITs) ETF等,提供投资人多元投资或交易选择。

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