原标题：兆丰银案行政调查 金管会初步发现6大缺失
▲金管会。兆丰金控旗下兆丰银行遭美国纽约州金融署裁罚案，有关行政调查进度部分，金管会2日表示，经综整约询情形及所搜集的书面资料，初步发现6大缺失，并已在行政院“兆丰银行遭美裁罚案督导小组”第二次会议中提出报告。
金管会指出，在8月26日至8月29日分别约询兆丰银行前董事长、总经理、业务督导副总经理、总稽核、法遵长、纽约分行经理及法遵主管、董事及监察人等共计28位人员，经综整约询情形及所搜集的书面资料，初步列出所发现6大缺失。
金管会进一步说明，初步发现兆丰银行纽约分行对于防制洗钱作业无完整的內部作业手册，对于防制洗钱法令未充分了解，致无法落实执行，还有兆丰银行在知悉纽约分行极有可能遭NYDFS采取监理行动(Enforcement Action)后，未及时派员赴美督导及沟通，错失协助良机。
此外，美国纽约州金融署出具检查报告后，兆丰银行总行仍未派员赴美与NYDFS沟通，兆丰银行总行也未出面协调解决分行间资料提供的问题，使得纽约分行未能向NYDFS提供完整的说明。
同时，兆丰银行对于有重大缺失的主管机关检查报告，未建立即时通报董事会机制，加上兆丰银行侧重业务绩效，过度强调成本(含法令遵循成本)撙节。
金管会强调，这只是初步综整发现的缺失，将持续进行资料分析比对，并厘清相关责任归属，预计在9月底前提出行政调查报告。
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