原标题：鼎兴诈贷案 金管会开铡 永丰银挨罚千万、华银800万
▲金管会。针对牙医器材公司鼎兴贸易诈贷案，金管会8日表示，由于永丰银行及华南银行在办理相关授信未确实建立及落实执行內控制度，因此，依银行法分别对永丰银祭出新台币1000万元及华南银800万元的罚款。
鼎兴诈贷案在今年7月爆发，该公司资本额新台币8000万元，却向永丰、华南等10余家银行及民间融资公司诈贷逾40亿元，而鼎兴负责人何宗英与华南金副董事长林明成是连襟，同时也是永丰银前董事何宗达的姨丈，皆属利害关系人，放款涉违关系人交易。
根据金管会统计，14家银行及3家租赁公司放款给鼎兴，授信余额为36亿元，永丰银对鼎兴的授信余额超过4亿元，华银对鼎兴授信则超过9亿元，涉及利害关系人的授信均为十足担保。
不过，金管会认为，永丰银在办理鼎兴授信案，未妥善建立利害关系人资料建档的确认机制并落实查核，利害关系人授信的法令遵循控管机制未能发挥应有功能，也未将利害关系人具实质控制权的企业纳入管理，实质利害关系人控管核欠妥适。
此外，永丰银在授信征审作业也有5大缺失，包括未针对核贷条件中要求凭合约贷款的授信案件，订定明确查证合约与销售真实性规范；授信业务未依借户销货收款模式，而以征授信规定较宽松的一般周转金放款承作；未依內部规定落实征信查证及分散风险；征审过程短促，且未确实查证所征提合约书、票据及借户销售真实性；未审慎考量借户财务状况不佳，仍持续放宽授信条件，因此，金管会依银行法对永丰银核处1000万元罚款。
除永丰银之外，金管会也表示，华银在办理鼎兴授信案及对子公司的监督与管理，在內控执行部分有4大缺失，包括授信业务未依借户销货收款模式，而以征授信规定较宽松的一般周转金放款承作，衍生所征提票据疑非正常交易票据问题；未依內部规定落实征信查证及分散风险；征审过程短促，且未确实查证所征提合约书、票据及借户销售真实性。
同时，华南银子公司华南国际租赁公司办理鼎兴集团授信业务征审作业，核有未妥适建立或未确实执行內部控制的缺失，华银对子公司的监督与管理也有缺失，因此，金管会也依银行法对华银核处800万元罚款。
金管会也强调，银行经金管会处罚后，如不予改正，金管会得可对同一事实或行为连续处罚至依规定改正为止，而对于受裁罚案件所涉缺失的承办人员、主管、稽核人员及法遵人员，银行应确实依检查局规定，督导其自裁罚处分日起1年內完成主管机关认定机构所开办的裁罚案例研习或与该受罚业务相关的专业课程训练。至于是否有其他银行等金融机构卷入鼎兴诈贷案？金管会表示，目前已请其他银行陈述意见，进行行政程序。
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