兆丰条款明年上路 金管会祭3大措施
2016-12-16 00:42:58 | 来源:雅墨 | 投稿:秩名 | 编辑:dations

原标题:兆丰条款明年上路 金管会祭3大措施

因应兆丰银行涉洗钱案遭美重罚,金融监督管理委员会强化金融机构董理事会通报责任,最重可处5年不得回任等3大措施,目标明年1月底前上路。

金管会今天预告金融控股公司及银行业內部控制及稽核制度实施办法部分条文修正草案。

银行局副局长吕蕙容表示,考量国际组织将于107年对我国进行防制洗钱评鉴,为利会计师106年度即开始执行查核105年度防制洗钱的法令遵循,此次修正预告期间缩短为20日,预计明年1月底前上路。

首先、此次修正强化董监事及审计委员会的治理功能及职责,当董理事会发现所属金融机构有发生重大损害的可能时,应尽速妥适处理并通报。

其次、要求金融机构若发现重大违反法令或遭调降评等时,法令遵循等相关人员应即时向董理事会及监察人或审计委员会报告。

吕蕙容说明,修法后,若发现董事会有轻忽管理,导致银行损失,未来就有明确的法据可对董理事会课责,或要求金融机构追究董理事会的责任;若董理事会应通报金管会等主管机关而未通报时,则可比照金融机构负责人的规定,最重可处5年內不得回任。

检查局副局长叶淑媛举例说明,未来修法后,若发生兆丰银行遭美方暗示恐被重罚的情况时,银行法令遵循人员除要即时通报董监事会外,并于一个月內回报金管会。

第三、金控及银行法遵主管及相关人员就任前,应参加60小时的课程并考试及格且取得结业证书,且金控及银行法遵长、海內外营业单位及其他管理单位的法令遵循主管就任后,每年应参加15小时的教育训练。

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